הודעת הפטירה מגיעה, על פי רוב, מהמעסיק. במקרה זה נציג סוכנות הביטוח יצור קשר עם משפחת הנפטר ויעדכן אותה כי עניינה נמצא בטיפול.
לעיתים, מגיעה הודעת הפטירה מבן משפחה של הנפטר או מנציג מטעמם. במקרה כזה על מחלקת התביעות לאמת כי הפונים הם אכן מוטבים הרשומים בפוליסה. האימות נעשה באמצעות מתן מספר תעודת הזהות של הנפטר. זהו הליך הכרחי על מנת לשמור על ביטחונכם.

לאחר בדיקת הפוליסה בסוכנות הביטוח, מנהל התיק יצור קשר עם השארים או המוטבים להסבר מפורט של סכומי הביטוח בכיסוי. ההסבר יכלול פירוט על כספי הפיצויים תוך התייחסויות להיבטי המס.
לאחר מכן ישלח, באמצעות דואר, פקס או דואר אלקטרוני, טופס תביעה של חברת הביטוח בה מתנהל התיק הפנסיוני. בנוסף על השארים/ מוטבים לצרף את המסמכים הבאים:

	תעודת פטירה מקורית.
	תעודת סיכום מבית החולים הכוללת את סיבת המוות.
	צילום קריא של תעודת הזהות של המוטבים.
	צילום המחאה קריא של חשבון המוטבים או אישור הבנק על פרטי החשבון.

אנו מדגישים בפניכם כי טעות במסמך או פרט לא נכון יגרמו לעיקוב בטיפול בתביעה. לא ניתן לקדם תביעה לפני שכל הפרטים סגורים על פי התקנות.