יש לך קופת גמל? קרן השתלמות? קרן פנסיה? ביטוח חיים? ביטוח מנהלים? כל אחת מן התוכניות האלה חייבת לספק לך מידע על הכסף שלך. נא להכיר - הדוח השנתי  שלך:

מהו הדוח השנתי?
הדוח השנתי של החיסכון הפנסיוני כולל פרטים רבים אודות הפוליסה שלך.  מומלץ כי כל מבוטח יקדיש מזמנו על מנת לקרוא את הדוח, לראות כי כל הפרטים בו  מדויקים וכי הפוליסה עדיין עונה על הצרכים הייחודים שלו.

1. פרטים אישיים- יש לבדוק כי כל הפרטים המצוינים בדוח נכונים וכי לא נפלו בהם אי דיוקים. במקרה ונמצאו טעויות יש למלא את טופס הפרטים האישיים המצורף לדוח ולשלוח אותו למבטח-סימון.
2. פירוט הפקדות- ציון כל ההפקדות שהתקבלו בשנת המס שעברה ופירוט שלהן. ניתן לוודא כי כל ההפקדות מדווחות על ידי השוואת הדיווחים לתלושי המשכורת.
3. ריכוז כיסויים וביטוחים- פירוט שיעור הכיסוי הביטוחי כגון, אובדן כושר עבודה או מקרה מוות, והקצבה הניתנת במקרה הצורך. בדקו כי הצרכים שלכם לא השתנו מאז חתמתם על הפוליסה וכי היא עדיין מתאימה לכם. אתם מוזמנים להתייעץ עם מנהל התיק שלכם בנושא.
4. ריכוז תנועות ויתרות- חלק זה מכיל נתונים מרכזיים כגון: יתרת עמית, ההפקדות שבוצעו לקופה, רווח הקופה, יתרת החיסכון בסוף השנה ועוד.
5. בעלי קופה מסלולית- פרוט מסלול ההשקעה כאילו היה קופה נפרדת. אם אתם תוהים האם מסלול זה עדיין מתאים לצרכיכם את מוזמנים לפנות למנהל התיק שלכם להתייעצות.
6. פרטים על קופת גמל או קרן פנסיה- תשואות, דמי ניהול והרכב נכסים של הקופה.
7. פרטי המוטבים.
8. אישור למס הכנסה ואישור הצהרת הון לשימוש לצורך תאומי מס.

לכל שאלה בנושא אתם מוזמנים לפנות למנהל התיק שלכם או לפנות אלינו באמצעות צור קשר ואנו נחזור אליך בהקדם.