כמובילה בתחום ניהול ההסדרים הפנסיונים, חברת מבטח-סימון פיתחה שיטות עבודה מתקדמות המאפשרות למעסיק ולעובד לחוש ביטחון בכל הנוגע לניהול כספי הפנסיה, פיצולם בקופות השונות  (קופות גמל, קרנות פנסיה ופוליסות ביטוח) ובקרה שוטפת על ניהולם.

טיפול וגבייה בכספי הפרמיות
הטיפול בכספי הפרמיות אפשרי באחת משתי חלופות. כל ארגון מוזמן לבחור, בהתייעצות עם מנהל ההסדר, את החלופה המתאימה לו ולצרכיו:

1. העברת המידע על ידי הארגון - באמצעות קובץ  שיבנה על ידי מבטח-סימון, יעביר הארגון לסוכנות מידע על פיצול כספי הפרמיות בין הקופות הקיימות במערכת השכר, במקביל להעברת הכספים.
2. גביה יזומה של מנהל ההסדר – בתאריך קבוע בחודש יועבר למבטח-סימון קובץ כוח-אדם שכר. באמצעות קובץ זה תייצר הסוכנות חלוקה מפורטת לקופות לפי עובדים. הגביה תעשה רטרואקטיבית ותופרד לפי חודשים בלבד.

בקרות על ניהול כספי הפרמיות
מבטח-סימון מספקת לקוחותיה מערך בקרה איכותי ורחב. עם זאת הסוכנות פתוחה לבדיקות ובקרות נוספות לפי צרכיו הייחודיים של הלקוח, תוך יצירת הדוחות הנדרשים.
הבקרות המבוצעות על ידי מבטח-סימון:

1. בקרה על התאמת הפרמיות ששולמו על ידי הלקוח אל מול קליטתם במערכת הסוכנות.
2. התאמה בין הסכומים שנשלחו לקופות השונות לבין סכומים שנקלטו בקופות ומדווחים בממשק חוזר לסוכנות.
3. בקרה על דיווחי הקופות בצבירות פיצויים.
4. בקרת גלישות של תשלומים לקרן פנסיה חדשה מעבר לתקרה.
5. בקרה על כספים לא מזוהים.
6. בקרה על סעיפי תקציב.
7. דוח השוואת פיצויים.
8. התראות על חוסר או עודף בקופות השונות.
9. דוח פיגורים.
10. דוח השוואת תוכניות ביטוח למודל מפעלי שהופק על ידי מערכות הסוכנות.

אתה מוזמן לקרוא מידע נוסף על המערך הפנסיוני במבטח-סימון >>
מערכות טכנולוגיות >>
התקשרות עסקית רחבה >>

לקביעת פגישה אישית עם מנהל תיקי לקוחות- צור קשר