|
|
|
|
|
שאלות ותשובות |
על איזו שאלה אפשר לענות לך? |
|
לפניך ריכוז שאלות הקשורות לעולם ההשקעות והפיננסים בכלל ולחטיבת ההשקעות והפיננסים של מבטח-סימון בפרט. במקרה ולא מצאת תשובה לשאלתך בעמוד זה, אנשי חטיבת ההשקעות והפיננסים של מבטח-סימון ישמחו לענות לך באופן אישי. |
|
|
| |
שאלה:
מהו ההבדל בין אנשי חטיבת ההשקעות והפיננסים של מבטח-סימון למנהלי תיקים בבתי השקעות? |
| |
|
תשובה:
לאנשי חטיבת מבטח-סימון אפשרות לראות את כלל נכסי הלקוח כולל הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בצורה מלאה ומתמשכת. מתוך ראיית העולם ותפיסת הניהול ההוליסטית, אנשי חטיבת ההשקעות של מבטח-סימון יכולים להכווין לאסטרטגיית השקעות כוללת המתאימה לצרכי ונכסי הלקוח, לפיה יפעל מנהל ההשקעות. אנשי חטיבת ההשקעות והפיננסים של מבטח-סימון הם בעצם "המנהלים של מנהלי ההשקעות". מנהל השקעות בבית השקעות יהיה לעיתים האחראי למקטע אחד בלבד מכלל ההשקעות של הלקוח זאת על פי התמחותו והערך המוסף שיאופיין על ידי האנשי חטיבת ההשקעות של מבטח סימון.
בנוסף, מעצם היותם של אנשי חטיבת מבטח-סימון אנשי מקצוע המכירים את עולם ההשקעות והפיננסים לעומק, הם מבצעים מעקב תמידי אחר פעילות בית ההשקעות ומנהלי ההשקעות, מהווים גורם מקצועי הפועל, תוך מחויבות ללקוח, מול בית ההשקעות עצמו.
|
| | |
שאלה:
כיצד מחליטים על הרכב תיק השקעות? |
| |
|
תשובה:
הרכב תיק ההשקעות נבנה על פי צרכיו הספציפיים של כל לקוח ועל פי בחינה מרחבית של כלל נכסיו. הרכב תיק ההשקעות מושפע מרמת הסיכון הכוללת אשר נקבעה ללקוח ובשיתוף מלא ותוך מחשבה על מכלול המוצרים הפיננסים המנוהלים אצל המשפחה כגון קופות גמל, קרנות השתלמות וכו'.
אנשי חטיבת ההשקעות במבטח-סימון יערכו בשלב הראשון, סקירה מקיפה של נכסיך ויכווינו להרכב תיק השקעות כולל בהתאם. לאחר שתסכים על אסטרטגיית ההשקעות המתאימה לכלל הנכסים הפנסיוניים ומבנה כללי של תיק השקעות המתאים לך, תוכל להמשיך לשלב הבא - בחירת מנהל השקעות ובית השקעות ובו ימליצו לך פרטנית על מבנה תיק ני"ע ספציפי.
למידע נוסף על ניהול נכסים פיננסיים>> |
| | |
שאלה:
כיצד אני מחליט באיזה בית השקעות ינוהל התיק שלי? |
| |
|
תשובה:
בשוק ההשקעות והפיננסים קיימים בתי השקעות רבים המציעים עצמם למשקיע הפוטנציאלי. בחירה בבית השקעות היא החלטה חשובה המשפיעה על עתיד כספך וכתוצאה מכך על התוכניות שלך בעתיד ובהווה. בבואך לבחור בית השקעות עליך לשאול את השאלות הבאות: האם ההמלצה על הרכב תיק השקעות מתחשבת בצרכי האישיים? האם מנהל התיק היושב מולי מעורר בי תחושת ביטחון? האם בבית ההשקעות אקבל יחס אישי אמיתי? האם בבית ההשקעות אהנה ממעקב מתמיד אחר פעילות התיק? האם האדם שיטפל בי הוא הטוב ביותר בבית ההשקעות? כיצד אדע שהתיק שלי מתנהל באופן דומה לשאר הלקוחות? כיצד אדע שבית ההשקעות לא מקבל החזרים מיוחדים ללא ידיעתי?
השאיפה שלנו במבטח-סימון היא כי תיק ההשקעות שלך ינוהל בבית ההשקעות ואצל מנהל תיק המתאימים לך. אנשי חטיבת ההשקעות והפיננסים של מבטח-סימון מכירים את אנשי המקצוע הפועלים בתחום, ויידעו להמליץ לך על בית השקעות מקצועי ומתמחה, ולחסוך ממך את כיתות הרגליים בין בתי ההשקעות ומנהלי ההשקעות השונים. |
| | |
שאלה:
כיצד מתנהל תיק השקעות? |
| |
|
תשובה:
בכל בית השקעות קיים חטיבת של מנהלי השקעות העוקבים אחר השוק והתנודות החלות בו והם האחראים על אסטרטגיית ההשקעות בהתייחסות לכלל הלקוחות. מנהלי ההשקעות מדווחים על הנעשה בשוק ההון למנהלי התיקים, מייעצים להם לגבי השקעות כדאיות ומספקים קווים מנחים כלליים לגבי ניהול התיקים השונים. מנהל התיק המכיר את צרכיו ונכסיו של כל משקיע מחליט כיצד המידע המגיע ממנהלי ההשקעות משפיע על כל אחד מהתיקים אותם הוא מנהל.
אנשי חטיבת ההשקעות של מבטח-סימון מהווים מעגל מקצועי נוסף המחויב באופן בלעדי לצרכיך. אנשי חטיבת ההשקעות של מבטח-סימון יעקבו אחר ניהול התיק ובית ההשקעות בו הוא נמצא וידווח לך על הנעשה בתיקך בהתאם לצורך.
|
| | |
שאלה:
פתחתי תיק השקעות, מה עכשיו? |
| |
|
תשובה:
פתיחת תיק ההשקעות היא אינה סוף התהליך אלא תחילתו. לאחר שפתחת תיק השקעות יש לערוך אחריו ואחרי פעולות מנהל התיק מעקב ולבדוק שהתיק ממשיך להתאים לצרכיך גם לאחר זמן.
במבטח-סימון תהנה ממעקב מתמשך של אנשי חטיבת ההשקעות האחראי על התיק שלך:
-
אנשי חטיבת ההשקעות של מבטח-סימון ימצאו בקשר קבוע עם מנהל התיק שלך בבית ההשקעות ויודאו כי הנך מקבל את השירות הטוב ביותר לו אתה זכאי.
-
דו"חות ישלחו אליך בהתאם לצורך על ידי אנשי חטיבת ההשקעות של מבטח-סימון, הכוללים את נכסיך הפנסיונים ותיק ההשקעות שלך.
-
פגישות מעקב יקבעו לך עם אנשי חטיבת ההשקעות של מבטח-סימון או עם מנהל קשרי הלקוחות שלך.
|
| | |
שאלה:
כיצד אני יכול לעקוב אחר ההשקעות שלי? |
| |
|
תשובה:
אומנם מנהל התיק ואנשי חטיבת ההשקעות העובדים מולו עוקבים אחרי התנהלות תיק ההשקעות, אך עם זאת חשוב מאוד כי הלקוח עצמו יהיה מעורב בכל מהלך שנעשה בתיק ההשקעות, ויהיה מועדכן כיצד תנודות השוק משפיעות על השקעותיו.
לרשותך מספר אפשרויות למעקב אחר כספך:
-
דו"חות שישלחו אליך ע"פ הצורך על ידי אנשי חטיבת ההשקעות של מבטח-סימון.
-
פגישות מעקב שיקבעו לך עם אנשי חטיבת ההשקעות של מבטח-סימון או עם מנהל קשרי הלקוחות שלך.
-
פניה אישית לאנשי חטיבת ההשקעות שלך במבטח-סימון.
-
באפשרותך לפנות באופן ישיר למנהל התיק שלך בבית ההשקעות ולהתעדכן מולו.
|
| | |
שאלה:
מה קורה עם תיק ההשקעות במקרה והסטטוס האישי שלי משתנה? |
| |
|
תשובה:
הרכב תיק ההשקעות מושפע מהצרכים האישיים של המשקיע ומסך נכסיו. שינוי הסטטוס האישי משפיע, בין היתר, על הצרכים האישיים בהווה ובעתיד. על מנת שתיק ההשקעות שלך יענה על צרכיך יש לבדוק כי הוא ממשיך להתאים לך עם כל שינוי המתרחש בחייך.
חטיבת ההשקעות והפיננסים במבטח-סימון מנוסה בהתאמת תיקי ההשקעות והפנסיה למצבים משתנים בחיים כגון גירושים או מוות, הדורשים התאמה של תיק ההשקעות ולעיתים אף חלוקתו. בנוסף, באמצעות מעקב קבוע אחר תיק ההשקעות אנשי חטיבת מבטח-סימון ידעו להמליץ על שינוי הרכב תיק ההשקעות הכולל גם את ראית הנכסים הפנסיונים – גמל השתלמות ופנסיה בהתאם לצרכים המשתנים במהלך החיים.
|
| | |
שאלה:
כיצד אנשי חטיבת ההשקעות של מבטח-סימון עוקבים אחרי הצרכים האישיים שלי בין מאות הלקוחות? |
| |
|
תשובה:
בדרך כלל, בתי השקעות מטפלים בכספים של אלפי לקוחות שונים. במקרה כזה עלול להתעורר קושי במעקב ספציפי אחרי לקוחות.
חטיבת ההשקעות והפיננסים של מבטח-סימון ערוכה לתת מענה אישי ולספק לכל אחד מלקוחותיה ליווי צמוד. כל אחד מלקוחות מבטח-סימון מוזמן ליצור קשר ישיר עם אנשי חטיבת ההשקעות העוסקים בתיק שלו בכל שאלה או בעיה. בנוסף, אנשי חטיבת מבטח-סימון ידאגו להיות בקשר קבוע עם הלקוח ולבצע פגישת עדכון מפעם לפעם.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אם עדיין לא מצאת תשובה לשאלתך, אתה מוזמן לפנות לאנשי חטיבת ההשקעות והפיננסים של מבטח-סימון - צור קשר >>
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|