חיסכון פנסיוני
עד כה שיקפה התוכנית הפנסיונית שלך את מצבך המשפחתי ערב לידת התינוק. ההגנה הביטוחית למקרה של פטירה נבחנה בהתאם לצורך של בת/בן הזוג בלבד. ומה עם הילד?
כיצד מגדירים את סכומי הביטוח למקרה פטירה עבור ילד?
ראשית צריך להבדיל במקרה זה בין רכישת סכומי ביטוח בביטוח מנהלים, לבין ההגנה למקרה פטירה (פנסיית שארים) בקרן פנסיה. בביטוח מנהלים אתה יכול לקבוע מהם סכומי הביטוח. בקרן פנסיה, נקבעת "פנסיית השארים" כנגזר מגובה ההפקדות אותם אתה מבצע לקרן והמסלול הנבחר.
אז כיצד קובעים את גובה סכומי הביטוח?
לתהליך זה קוראים "תכנון פיננסי" ולביצוע התכנון מניחים מספר הנחות כגון: שיעור מהשכר אותו אתה מקצה לילד, טווח השנים בהם אתה מעוניין לדאוג כלכלית לילד והנחת שיעור ריבית לטווח שנים זה. באמצעות מחולל חכם ניתן לדעת מהו הערך הנוכחי של הסכום הנדרש וזהו סכום הביטוח הנוסף אותו אתה צריך לרכוש.
בקרן פנסיה, הפעולה יותר פשוטה כל שעליך לעשות הוא לבדוק כי המסלול הקיים לך בקרן, תואם את מצבך המשפחתי וכי הקרן תחשב עבורך את פנסיית השארים המצופה למשפחה.
מוטבים - במקרים מסוימים הורים צעירים שוקלים להגדיר את הילד כמוטב, אך חשוב להדגיש כי קטין (מי שטרם מלאו לו 18 שנה) אינו יכול לקבל כספי ביטוח ובמקרה זה, יוגדר אפוטרופוס לכספים אשר ינהל אותם עבור הילד.
מומלץ לקיים פגישה עם נציג מבטח-סימון ולדון עמו בחלופות העומדות לבחירתך ובהשלכותיהם טרם ביצוע שינויים.
למידע נוסף על פנסיה וחיסכון פנסיוני לחץ כאן >>
לקחת את הבריאות בחשבון
אם ברשותך תוכנית בריאות למשפחה, חשוב כי תיידע את חברת הביטוח על הוספת ילד לתוכנית זו. במידה ואין בידך תוכנית ביטוח בריאות למשפחה, כדאי שתכיר את חשיבותה ובאלו מקרים באה לטפל.
לשירותך מידע אודות ביטוח בריאות >>
מבטח-סימון מציעה ביטוח בריאות פרטי >>
לקבלת שירות אישי צור קשר >>
לחשוב השקעות
לידה של ילד היא זמן טוב להתחיל ולחשוב על חסכונות, מהו הכלי הנכון ביותר עבורך לחסוך עבור הילד? האם כדאי לשלב חיסכון וביטוח יחדיו? מהו המסלול המתאים ביותר לאופי ההשקעה שלך? זאת ועוד תוכל לברר עם אנשי ההשקעות של מבטח-סימון.
לשירותך מידע אודות השקעות ופיננסים >>
מבטח-סימון מציעה ניהול נכסים פיננסים >>
לקבלת שירות אישי - צור קשר >>
התנהלות כלכלית נכונה – ניהול תקציב משפחתי
לידה של ילד חדש הינה אירוע משמח מאוד אך עמו נולדים אתגרים כלכליים חדשים. זה הזמן ללמוד על ניהול תקציב משפחתי. יבולים מקבוצת מבטח-סימון, מתמחה בליווי משפחות בניהול תקציב ובצמיחה. פנה עכשיו לנציגי יבולים ולמד כיצד אתה יכול לנהל את תקציב המשפחה באופן הטוב ביותר עבורך.
לשירות מידע נוסף בנושא ניהול תקציב משפחתי >>
מבטח-סימון מציעה ניהול תקציב משפחתי >>
לקבלת שירות בנושא ניהול תקציב משפחתי >>