חיסכון פנסיוני
במועד היציאה לפרישה ישנן רצף של החלטות משמעותיות אותן עליך לקבל אשר ישפיעו באופן ישיר על רמת חייך ממועד הפרישה.
היבטי מיסוי - כספי החיסכון הפנסיוני מורכבים מכספים שהופקדו לאורך השנים לטובת פיצויי פיטורין וכספים שהופקדו למרכיב תגמולים. היבטי המס שונים בין המרכיבים (פיצויים ותגמולים).
אופן מימוש הכספים במועד הפרישה אם כתשלום חד פעמי או כקצבה חודשית, נקבע במועד הפרישה על ידך ומשפיע על היבטי המס החלים עליך. לקראת יציאתך לפרישה חשוב מאד כי תקיים פגישה עם המשווק הפנסיוני לבחינת חלופות המס ומשמעותן בהתאם לתיק הפנסיוני אשר ברשותך.

למידע נוסף על פתרונות פרישה לחץ כאן >>

ביטוח בריאות
בשלב זה של החיים ביטוח הבריאות מקבל חשיבות נוספת. הצרכים לקבלת שירותי בריאות ברמה הגבוהה ביותר מתחדדים עם השנים. לכן, אם בידך תכנית ביטוח בריאות חשוב מאד לשמור על זכויותיך הביטוחיות ורציפות התשלומים.
למידע נוסף אודות פתרונות ביטוח בריאות לחץ כאן >>
למידע נוסף בנושא ביטוח בריאות לחץ כאן >>
לקביעת פגישת ייעוץ צור קשר >>

לחשוב השקעות
מימוש החסכונות בגיל פרישה הינה פעולה פיננסית מורכבת ורגישה. לרוב אנו צוברים תיק נכסי פיננסים המפוצלים בין מספר אפיקים, ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה, תיק השקעות מנוהל, קרנות השתלמות ועוד. לאדם העומד לפני פרישה ישנן דילמות כלכליות רבות כגון: מה ניתן לממש? מהו מחיר המימוש? כיצד לנהל את ההון הצבור מגיל פרישה ואילך ועוד.
חטיבת ההשקעות של מבטח-סימון עומדת לרשותך בכל שאלה פיננסית הנוגעת לניהול הון. התמחותם של נציגי מבטח-סימון הינה בהתאמת המוצר לפרופיל המשקיע ובחירת המוסד הפיננסי לטעמי המשקיע וצרכיו.
לשירותך מידע אודות השקעות ופיננסים >>
מבטח-סימון מציעה ניהול נכסים פיננסים >>
לקבלת שירות  אישי - צור קשר >>

התנהלות כלכלית נכונה – ניהול תקציב משפחתי
בתקופה זו של החיים קיים צורך לעשות רה-ארגון במרכיב ההוצאות וזאת לאור העובדה כי ברוב המקרים הכנסתו של  הפורש לגמלאות פוחתת.
מה ניתן לצמצם? כיצד מנהלים באופן תקין את משק הבית? אילו הנחות אתה זכאי כפנסיונר. זאת ועוד ניתן ללמוד באמצעות מאמני יבולים מקבוצת מבטח-סימון.
 
לשירותך מידע נוסף בנושא ניהול תקציב משפחתי >>
מבטח-סימון מציעה ניהול תקציב משפחתי >>
לקבלת שירות בנושא ניהול תקציב משפחתי >>