לקראת סיום עבודתך ובמהלך שלבי הפרישה, עליך לקבל מספר החלטות משמעותיות בנוגע לחיסכון הפנסיוני שלך והאופן בו תמשיך להיות מבוטח או תממש את הכספים שנחסכו בתוכניות הפנסיוניות.
חיסכון פנסיוני
חשוב להבין כי שמירה על המשך רציפות התכניות הפנסיוניות משמעותית הן למרכיב החיסכון והן לביטוח. פגיעה ברציפות התשלומים עלולה לגרום לביטול התוכנית ואי יכולת המשכה בעתיד. מספר פעולות בהן תנקוט יאפשרו להמשיך את ההגנה הביטוחית הקיימת בתוכניות לתקופה הקרובה.
צרכי בני המשפחה לא השתנו כתוצאה מהפסקת העבודה ותלותם הכלכלית בהכנסתך עדיין קיימת. גם הסיכון הביטוחי הנובע מאירוע המוביל לאובדן כושר עבודה, עדיין קיים ואינו פוחת כתוצאה מהפסקת עבודה.
לכן חשוב מאוד לטפל בנושא המשכיות התוכנית וזאת ניתן לבצע באמצעות שתי חלופות מרכזיות:
"הסדר ריסק" – הסדר המוגבל בתקופה של עד שנה (במקרים מסויימים ניתן להאריך) בה יכול המבוטח לשמר את הכיסויים הביטוחיים הקיימים בתוכנית, תמורת תשלום עבור רכיבי הביטוח בלבד .
"המשכיות מלאה" – תשלום מלוא הפרמיה לתוכנית לצורך רכישת הכיסויים הביטוחיים והמשך צבירה לחיסכון פנסיוני.
מומלץ לשוחח עם מנהל התיק נציג מבטח-סימון לצורך בחירת הפתרון הנכון ביותר עבורך בהתאם לצרכים האישיים.
ליצירת קשר ולתאום פגישה לחץ כאן >>
ומה עם הבריאות?
אם בידך תוכנית ביטוח בריאות חשוב מאוד להמשיכה גם בתקופת הפסקת העבודה שכן צרכיך וצרכי משפחתך לא השתנו והצורך במתן פתרון לשירותים רפואיים מורכבים עדיין קיים.
לשירותך מידע אודות ביטוח בריאות >>
מבטח-סימון מציעה ביטוח בריאות פרטי >>
לקבלת שירות אישי צור קשר >>
לחשוב השקעות
מימוש חסכונות בתקופה זו יכול להוות פתרון קל ומהיר ליצירת מזומנים אך האם זהו הפתרון הטוב ביותר? האם החסכונות אותם יצרת נועדו לכך? מה כדאי לממש קודם? תיק השקעות בו אתה מחזיק נירות ערך? קרן השתלמות? קופת גמל? אם הנך לקוח של חטיבת ההשקעות במבטח-סימון יש לך עם מי להיוועץ.
לשירותך מידע אודות השקעות ופיננסים >>
מבטח-סימון מציעה ניהול נכסים פיננסים >>
לקבלת שירות אישי - צור קשר >>
התנהלות כלכלית נכונה – ניהול תקציב משפחתי
תקופה מורכבת זו דורשת לפעמים היערכות מחודשת של מכלול ההכנסות וההוצאות. מה ניתן לצמצם? על מה לא ניתן לוותר? כיצד מנהלים את משק הבית המשותף? זוהי אינה תקופה שלא ניתן לצלוח אותה. בהכוונה נכונה, בליווי ניסיון של מומחים גם אתה יכול להוביל את עצמך ואת משפחתך לשגשוג. יבולים מקבוצת מבטח-סימון, מתמחה בליווי משפחות לצמיחה כלכלית.
לשירות מידע נוסף בנושא ניהול תקציב משפחתי >>
מבטח-סימון מציעה ניהול תקציב משפחתי >>
לקבלת שירות בנושא ניהול תקציב משפחתי >>