חיסכון פנסיוני
עד כה תוכנית הפנסיה שלך נוהלה באופן שהתאים לחיי הרווקות ומרכיביה התאימו לסטאטוס זה. כאדם נשוי ובעתיד אב לילדים, תוכנית הפנסיה שלך חייבת להתעדכן בכדי לענות על הצרכים המשתנים שלך ושל בני משפחתך.
מה המשמעות של נישואים בהסתכלות על חיסכון לטווח ארוך?
חיסכון פנסיוני הינו ההשקעה החשובה וכנראה גם הכי גדולה שתעשה במהלך חייך. חיסכון פנסיוני מבטיח היום שאם תקצה מידי חודש כסף לתוכנית הפנסיה, תבטיח לך הכנסה חודשית כשתפרוש מהעבודה. בנוסף תוכנית לחיסכון ארוך טווח מספקת מענה כלכלי במקרים של קטסטרופות כגון מענק חד פעמי או חודשי למוטבים במקרה פטירה או פיצוי חודשי במקרה של פגיעה ביכולת העבודה.
לאחר שינוי מצב משפחתי מרווק לנשוי חשוב לבצע את הפעולות הבאות להתאמת התוכנית הפנסיונית לצרכיך ולצרכי בן או בת הזוג.
- הגדרת סכום ביטוח חיים למקרה של פטירה חו"ח – אם בידך תוכנית ביטוח, חשוב כי תגדיר מחדש את סכום ביטוח החיים שלך בתוכנית. סכום זה, יהווה העוגן הכלכלי לבן/בת הזוג במקרה פטירה.
- קרן פנסיה – עדכון קרן הפנסיה על המצב המשפחתי החדש. ובנוסף בחירת מסלול פנסיה התואם את הסטאטוס החדש.
- שינוי מוטבים בחברת ביטוח – אם בידך תוכנית ביטוח, חשוב כי תתאים את שמות הנהנים בתוכניות השונות (מוטבים) למקרה פטירה.
הידעת? שינוי מוטבים הנו טופס פשוט בו אתה מצהיר מי יהיו הנהנים במקרה ביטוח הקיים בתוכנית. שינוי מוטבים צריך לבצע מול כל תוכניות החיסכון והביטוח אשר ברשותך.
אינך צריך להתמודד עם כל הדילמות הנוגעות לחיסכון ארוך טווח לבד, בשביל זה יש מנהל תיקים במבטח-סימון המסייע לך בכל שלב בחיים בהתאמת התוכנית הפנסיונית שלך לצרכיך החדשים.
לקחת את הבריאות בחשבון
במידה וקיימת לך תוכנית, חשוב כי תוסיף את בת/בן הזוג לתוכנית זו. הפעולה מאוד קצרה וכל שעליך לעשות הוא לעדכן את סוכן הביטוח שלך ולהשלים מספר פרטים בטפסים המתאימים. הוספת בת /בן הזוג לתוכנית ביטוח הבריאות ישלים את ההגנה הקיימת לכם במסגרת העלאת שירותי הבריאות לה תהיו זכאים.
לשירותך מידע אודות ביטוח בריאות >>
מבטח-סימון מציעה ביטוח בריאות פרטי >>
לחשוב השקעות
הקמת התא המשפחתי החדש הנה הזדמנות מצויינת להתחיל ולחסוך לעתיד כלכלי משותף. הדרך לייצר הון משותף הינה בתכנון נכון של תוכניות החיסכון הקיימות כגון קרנות השתלמות וחסכונות נוספים ובנוסף בחינת אפשרות של יצירת הון עתידי וזאת באמצעות פתיחת תוכניות חיסכון חדשות. כפי שאתה בטוח מבין ככל שתתחיל מוקדם יותר כך בעתיד כמות הכסף שתעמוד לרשותכם תהיה רבה יותר.
לשירותך מידע אודות השקעות ופיננסים >>
מבטח-סימון מציעה ניהול נכסים פיננסים >>
לקבלת ייעוץ אישי - צור קשר >>
ניהול תקציב משפחתי
ניהול משותף של הכנסות והוצאות אינו מהלך אותו למדנו בבית הספר או באקדמיה. לרוב אנו מגבשים את דרך התנהלותנו הכלכלית המשותפת תוך כדי תנועה ולפעמים תוך כדי תשלום מחיר כבד. מי אמר שהדרך בה אתה פועל היא הטובה ביותר?
יבולים מקבוצת מבטח-סימון הנה החברה המובילה בישראל בליווי ואימון משפחות צעירות לבניית תא כלכלי בריא תוך הובלה ליצירת נכסים וצמיחה.
למידע נוסף על יבולים לחץ כאן >>
לתאום פגישה עם יבולים לחץ כאן >>