מה שתחסוך במשך ימי חייך יבטיח את הכנסתך החודשית כשתפרוש לפנסיה. על מנת להבטיח רמת הכנסה טובה, עליך לתכנן פתרון פנסיוני אשר ימצה את מכלול השיקולים בנושא.

תכנון פנסיוני - פיננסי לקראת פרישה, צריך לעניין כל שכיר (ועצמאי) במשק הישראלי.

פתרונות לפרישה לפנסיה
אלו שיקולים על שכיר לקחת בחשבון בתכנון הפנסיוני?

שיקולים בעת קבלת החלטות לקראת פרישה
• מהו אופן משיכת הכספים. האם הוני או קצבתי.
• מהם מועדי ההפקדה ופתיחת התוכניות
• האם המבוטח רווק או נשוי
• האם למבוטח יש שארים ומה מצבו הבריאותי (האם יזדקק לכסף לצרכי בריאות)

בשל עדכונים המיסוי בתקנות המס ומכלול השיקולים אותם יש לבחון טרם הפרישה לפנסיה, מעניקה מבטח – סימון למבוטחיה שירות ייעוץ לקראת פרישה על ידי מומחים לתחום פתרונות פנסיה במחלקת הפרישה בקבוצה. 
מומלץ להתחיל את הייעוץ חודשים ספורים טרם היציאה לפנסיה.
בפגישות נבדק התיק הפנסיוני שלו, נבדקות מה החלופות העומדות בפניו ונעשה בירור צרכים עם המבוטח: מה ההוצאה החודשית הממוצעת שלו , לאיזה סכום הוא זקוק כדי לכלכל את עצמו ומשפחתו מידי חודש בפנסיה, האם הוא זקוק לסכום כסף גדול בתקופה הקרובה או לא, האם הוא ידע לנהל סכום גדול של כסף, האם הוא יוכל לעמוד בהחלטה לשמור את הכסף לפנסיה בלבד וכו'.