חוזר נוסף בנושא איחוד כספים בקרנות הפנסיה החדשות
חוזר זה הנו המשך למהלך אשר בוצע בשנת 2016, שבו אוחדו כספים של עמיתים פעילים* אשר במקביל הינם גם עמיתים לא פעילים**.
להלן תקציר החוזר:
-
על חברה מנהלת של קרן פנסיה להודיע עד 1.11.17 לעמיתים שחשבונותיהם נפתחו לפני 1.1.17 ולא נשלחו להם הודעות מכח החוזר הקודם, הודעה זו תעדכן על הכוונה להעביר מידע עליהם לממונה לצורך איחוד חשבונות, אלא אם יתנגדו למהלך (בדומה למהלך הקודם)
-
החברה המנהלת תעביר מידע לממונה לגבי העמיתים עד ליום 26.12.17, למעט עמיתים אשר ביקשו בעבר שלא יועברו נתונים בגינם או עמיתים שביקשו שכספם לא יועבר
-
הממונה יעביר דיווח לכל חברה מנהלת ביחס לעמיתים הפעילים אצלה שהם גם עמיתים לא פעילים בקרן פנסיה של חברה מנהלת אחרת וזאת עד 2.01.18
-
חברה מנהלת תודיע לעמיתים עד 17.1.18 על הכוונה להעביר כספים מקרנות חדשות בהן הם עמיתים לא פעילים ועל זכותם להתנגד להעברת הכספים
-
לא הודיע העמית על התנגדותו להעברת הכספים בתוך 45 ימים, תפנה החברה המנהלת בה העמית פעיל לחברה בה העמית לא פעיל בבקשת ניוד וזאת עד 11.03.18
כמו כן, נקבעו כללים לגבי עמיתים הפעילים ולא פעילים ביותר מקרן פנסיה אחת:
- עמית הפעיל במספר קרנות יודיע לקרן בה הוא פעיל אם הוא מעוניין לנייד אליה את הכספים הלא פעילים – כלומר הודעה אקטיבית, וזאת בטופס שישלח אליו
- עמית אשר יש לו מספר קופות לא פעילות, יכול לבחור אילו קופות לא פעילות יניידו ואילו קופות ינויידו
אנו מזכירים, כי החל משנת 2017 מתרחש תהליך דומה לכל עמית חדש המצטרף לקרן פנסיה, לכן המהלך רלוונטי בעיקר לעמיתים לא נכללו מסיבות שונות באיחוד החשבונות הקודם.
לחוזר המלא
* עמית פעיל הוא מי שהופקדו בשלו כספים לקרן הפנסיה בגין החודשים ספטמבר או אוקטובר 2017
** עמית לא פעיל הוא מי שבהתאם לתקנון קרן הפנסיה אין לו כיסוי ביטוחי נכות/מוות ולא הופקדו לחשבונו כספים מאז חודש נובמבר 2016