בתחילת השנה נכנס לתוקפו הליך איחוד חשבונות אוטומטי בקרנות הפנסיה החדשות, המהלך נועד לצמצם פגיעה בעמיתים שלהם קיימות מספר קרנות פנסיה לא פעילות.
לפי חוזר הצטרפות לקרן פנסיה או קופת גמל מיום 29.9.2016, נקבע הליך לאיחוד חשבונות פנסיה שבהן אין הפקדה של העמית, אל חשבון הפנסיה החדש שאליו הצטרף.
"עמית לא מפקיד" – לפי הגדרה לפי סעיף 24ב(ג) לחוק קופות הגמל, שמתקיימים עבורו שני תנאים:
- לא הופקדו עבורו כספים לקרן פנסיה בחודשיים שקדמו למועד קבלת הפניה לבירור בקופה המעבירה
- לא משולמת לו קצבת זקנה או קצבת נכות מקרן הפנסיה
איחוד החשבונות יתבצע בכל הצטרפות לקרן פנסיה מקיפה וכללית החל מ- 1.1.2017, וזאת באופן אוטומטי ללא צורך בחתימה על מסמכי ניוד וללא התערבות אקטיבית של המבוטח או הסוכן.
בפועל, בכל הצטרפות לקרן פנסיה (כולל בררת מחדל או הצטרפות ישירה) ישלח לעמית מכתב שבו יוסבר כי הקרן תפנה לקרנות פנסיה אחרות לקבלת מידע על חשבונות לא פעילים. העמית יכול להתנגד לפניה תוך 45 יום.
אם לא הגיע מכתב התנגדות מהעמית , הקרן תראה בכך הסכמה לאיחוד החשבונות, ותעביר פניה לקרנות הפנסיה תוך 10 ימי עסקים לקבלת המידע. תתקבל תשובה תוך 3 ימי עסקים.
לאחר קבלת המידע תפנה שוב הקרן אל העמית במכתב. ממתינים 45 יום, ואם לא הגיב - ממשיכים בתהליך האיחוד.
באפשרות העמית לאחד רק חלק מהקרנות הלא פעילות שברשותו.
לאחר איחוד החשבונות, תישלח לעמית הודעה על סיום התהליך.