בעקבות חקיקת בכר לכל עובד ניתן החופש לבחור את הקופה בה יושקעו כספי החיסכון ארוך הטווח, הן בהיבט הפנסיוני והן בהיבט קרנות ההשתלמות.
כתוצאה מכך נפתח השוק לתחרות. מספר רב של קופות ויצרני פנסיה מתחרים על כספי העובדים, ואתה כמעסיק המעוניין לספק לעובדיך  פתרונות איכותיים נאלץ לייצר ממשקי עבודה לכל קופה וגוף בנפרד.
מבטח-סימון, הגוף הגדול בישראל בתחום ניהול ההסדרים הפנסיוניים והפיננסים, מספקת מגוון פתרונות ושירותים ומאפשרת לך ולעובדיך מקצועיות, ביטחון ושקט נפשי.

יתרונות למעסיק 

1. שליטה – קביעת ספק אחד אשר יעניק לעובדיך את מגוון האפשרויות המגיעות להם יאפשר לך כמעסיק לשמור על נושא הפתרונות הפנסיונים תחת שליטה. על ידי כך  ימנע הצורך ליצור ממשקי עבודה שונים מול ספקים רבים.
2. חסכון בזמן - תפקידה של מבטח-סימון על פי חוק הוא לייעץ לעובד על התוכנית המתאימה לו ביותר על פי מאפיינים אישיים, מתוך מגוון המוצרים המשווקים. כמשווקת מגוון רחב של חלופות מבטח-סימון תספק לעובדיך ייעוץ רחב ובכך תסייע לך לשמור על השקט התעשייתי ותמנע בזבוז זמן של העובדים.
3. חסכון בעבודה- כמעסיק תעביר למבטח-סימון המחאה אחת בגין קרנות ההשתלמות והסוכנות כבר תדאג לפצל את הכספים בין ה"זכאים" השונים.
4. דוחות ואישורים- הסוכנות תספק אשור מס, פרוט תשלומים בחתכים שונים, דוחות בקרה ועוד, על פי דרישת המעסיק.

יתרונות לעובד

1. תחילת עבודה וקליטת עובד חדש
• כל עובד חדש יקבל טיפול בנושא הפנסיוני ויעוץ לגבי קרן השתלמות באמצעות תוכנה ייחודית שפותחה במבטח-סימון. תוכנה זו מאפשרת לאפיין את הלקוח ולגלות איזו קבוצה של קופות מתאימה לצרכיו האישיים, להשוות את הקופות הקיימות לקופות המומלצות על ידי הסוכנות ולתחקר את נתוני הקופות במגוון מדדים.
• במקרה ולעובד יש כבר קרן השתלמות על שמו, ייבחן המשך הישארותו בקרן או מעבר לקרן חליפית.
2. שירות שוטף בזמן העבודה ובזמן פרישה
• פגישות שירות - בהן יקבל כל עובד דיווח והצגת סטטוס של הצבירות בקרן ההשתלמות.
• דוחות מצב – בהם יוצגו בפני העובד היתרות והתנועות הכספיות של העובד והמעסיק בקרן.
• אתר האינטרנט – באתר יופיעו בין השאר נתוני העובד והערכים אותם צבר גם בקרן ההשתלמות.
• שירות שוטף- יינתן לעובד על ידי מנהל התיק ויכלול טיפול בהלוואות ובירורים הקשורים לחסכונות העובד בקרן.
• הצגה תקופתית – אחת לתקופה יוצגו בפני העובד התוצאות והצבירות ותיבחן האפשרות להחליף מסלול ו/או קרן על פי בחירותו.
• יישום דרישות העובד- ניתוב הצבירות ו/או ההפקדות החדשות בהתאם לבחירתו העדכנית של העובד.
• ליווי במועד הפירעון – הסוכנות תספק שירותי תפעול ומעקב עד לביצוע הדרישה. כמו כן, תפנה הסוכנות את העובד ליועץ השקעות או מנהל תיקי השקעות לצורך המשך הטיפול בכספים.
• יועץ השקעות- יעמוד לרשות העובד מעת לעת לצורך הסברים באשר למבנה ההשקעות ואלטרנטיבות נוספות בניהול תיקי השקעה.
• הטבות מיוחדות לעובדים – כמשווק פיננסי מוביל ובעל קשרים ענפיים מול הגופים הפיננסים השונים ויצרני הביטוח, באפשרות מבטח-סימון לספק לעובדים מגוון  הטבות ייחודיות.
3. יחידת תכנון פרישה
פרישה לגמלאות הינה אירוע חשוב בחייו של אדם. עם השמחה על סיום מוצלח של חיי העבודה קיימים חששות הנוגעים למגוון סוגיות בחייו של הפורש. יחידת תכנון וניהול פרישה תעזור לעובדיך לפרוש בכבוד ובביטחון תוך מתן מענה לשאלות הרבות העולות בתקופה זו.
• תכנון וייעוץ בנושאי מיסוי באמצעות מומחים בתחום וסימולאטור ייחודי.
• מתן חוות דעת מקצועית בסוגיות משפטיות ובנושאי מיסוי על ידי מומחים בתחום.
• סיוע בטיפול מול שלטונות מס ההכנסה.
• תכנון וניתוח צרכים פנסיונים ופיננסיים.
• לווי מתמשך של העובד הפורש בדרכו החדשה גם בתום תהליך הפרישה.
• עריכת כנסים וסדנאות ייחודיות לפורשים.
• מתן פתרונות המשך בתחום הפנסיה, גמל, השתלמות וניהול תיקי השקעות.

אתה מוזמן לקרוא מידע נוסף על המערך הפנסיוני במבטח-סימון:
ניהול הסדרים פנסיונים >>
מערכות טכנולוגיות מתקדמות >>
שיטות עבודה- בקרות וטיפול בכספי פרמיות >>
קשרים מול חברות הביטוח >>

לקביעת פגישת ייעוץ אישית עם מנהל תיקי לקוחות- צור קשר