ביום 1.6.17 פרסמה רשות שוק ההון, הבהרה לחוזר כללים לתפעול מוצר פנסיוני.

ביום 1.6.17 פרסמה רשות שוק ההון, הבהרה לחוזר כללים לתפעול מוצר פנסיוני.

כידוע, חוזר כללים לתפעול מוצר פנסיוני קובע את אופן ביצוע הוראות חוק הייעוץ, המתייחס לתנאים בהם בעל רישיון צריך לעמוד על מנת להעניק שירותי תפעול לצד שירותי שיווק.

להלן הנקודות שהובהרו:

  • בעל רישיון מחויב לגבות לפחות את שיעור דמי הסליקה שנקבעו בחוק גם עבור העובדים שמקבלים שירותי שיווק שלא מהמתפעל
  • הפחתת דמי הסליקה שמשלם המעסיק מעמלת ההפצה שמשלם הגוף המוסדי תתבצע מתוך כלל עמלות ההפצה המשתלמות לסוכן בשל כלל המוצרים הפנסיוניים המתופעלים של העובד
  • התנאים למתן שירותי תפעול ושיווק חלים גם ביחס להפקדות לקופת גמל של עובד כעמית עצמאי וגם ביחס למתן שירותי תפעול על ידי סוכן משנה
  • דיווח דמי סליקה באמצעות ממשק דמי סליקה ידווח בסכומים ללא מע"מ
  • הובהר כי הפקדת כספים בעבור עובדיו של המעסיק לגוף מוסדי, כחלק ממתן "שירותי תפעול" מוגדרת לרבות: העברה בנקאית, סליקת כספים, תשלום בהמחאה וכדומה

 

לחוזר המלא

רוצה לשמוע עוד?

שם מלא..
דואר אלקטרוני
טלפון
שם הארגון
captcha
page url
page title

מה תרצה לעשות?

ליצור קשר

שדות מסומנים בכוכבית, הינם שדות חובה.
פנייתך תענה תוך 2 ימי עסקים

לעדכן פרטים

1הורדת טופס

הורד טופס למילוי כבר הורדתי את הטופס, אני רוצה לעבור לשלב הבא

2העלאת מסמכים

3שליחה

להגיש תביעת ביטוח

הגשת תביעת ביטוח

הגשת תביעת ביטוח
 
איך מגישים תביעה? למי עלי לפנות? אלו מסמכים עלי להציג? כיצד ניתן לזרז את התהליך?
אתה מוזמן לקרוא על הליך הגשת התביעה, להבין כיצד עליך לפעול ולגלות שזה הרבה יותר פשוט ממה שזה נראה.
כל המידע על הגשת תביעת ביטוח

למד עוד:

להירשם לאזור האישי

להירשם לאזור האישי

להירשם לאזור האישי
 
באזור האישי שלך במבטח סימון תוכל לקבל את כל המידע על תוכניות הפנסיה, הביטוח וההשקעות שלך.
 
כמו כן, תוכל לבצע פעולות באופן עצמאי: עדכון פרטים, הזמנת דוחות, תיאום פגישה ועוד... הרשם עכשיו!

 

להירשם לניוזלטר

להירשם למסלקה

התחלת עבודה חדשה? ברכותינו!


לצורך הטיפול בתוכניות הפנסיוניות הקיימות שלך, עלינו לקבל מבעוד מועד, פירוט מלא ומקיף של התוכניות שברשותך.
לאחר קבלת מידע זה, נוכל לקיים עמך פגישה לצורך הסדרת ההפרשות הפנסיוניות המשולמות על ידי מעסיקך.
אנא הזן את הפרטים הבאים בטופס, בסיום לחץ "שלח" ותופנה לאתר המסלקה להשלמת פרטי כרטיס אשראי (לזיהוי בלבד)

 

לפדות פיצויים

לפדות פיצויים

לפדות פיצויים

 

לפדיון פיצויים או תגמולים בתוכניות הביטוח והפנסיה השונות, יש לשלוח את טופס פדיון הפיצויים או התגמולים בצירוף צילום ת.ז. וספח  + צילום שיק או אישור ניהול חשבון חתום על ידי הבנק, למוקד שירות הלקוחות שלנו.

 

אל תשכח לציין את מספר התוכנית.