מהי קופת גמל להשקעה?
בעולם הכלכלי המשתנה, קופת גמל להשקעה מציעה לך כלי פיננסי חכם ומתקדם לניהול החיסכון האישי שלך אשר מציעה שילוב של גמישות, נזילות ותמריצים מיסויים, ולכן מתאימה לחוסכים רבים ללא מגבלת גיל שמעוניינים בכלי השקעה פשוט עם יתרונות ארוכי טווח, תוך מתן חופש פעולה מלא בניהול הכספים.
היתרונות הבולטים בחיסכון תוך שימוש בגמל להשקעה:
השקעה בקופת גמל להשקעה הפכה לכלי פופולרי לניהול חיסכון והשקעה בישראל. הנה כמה מהיתרונות הבולטים שלה:
- נזילות מלאה - קופת גמל להשקעה מאפשרת משיכת הכספים בכל שלב, ללא הגבלת גיל, מה שהופך אותה למכשיר השקעה גמיש מאוד.
- תשואות פוטנציאליות - הכסף מנוהל על ידי גופים מקצועיים ומושקע במגוון אפיקים (מניות, אגרות חוב, ועוד), בהתאם למסלול שתבחר בנוסף ישנם מסלולים עם רמות סיכון שונות, כך שניתן להתאים את ההשקעה לפרופיל הסיכון שלך.
- מיסוי אטרקטיבי - תשלום מס רווחי הון (25% מהרווח הריאלי) על הרווחים במהלך תקופת ההשקעה (מס חל רק במועד המשיכה) בנוסף במידה ותבחר למשוך את הכספים כקצבה מגיל 60, הקצבה פטורה ממס לחלוטין.
- שינוי מסלול ללא עלות - ניתן לעבור בין מסלולי השקעה ומנהלי ההשקעות השונים ללא תשלום מס או עמלות.
- התאמה לטווחי זמן שונים - מתאים לחסכונות קצרי, בינוני וארוך טווח, בזכות הנזילות והאפשרות להשקיע באפיקים עם פוטנציאל תשואה גבוה לאורך זמן.
- אופציה להגדלת חיסכון פנסיוני - הכספים שנצברים בקופת הגמל להשקעה יכולים לשמש לצבירת קצבה נוספת בגיל הפרישה, שתהיה פטורה ממס.
- ניהול פשוט ונגיש – נגישות ונוחות במעקב אחרי הביצועים באמצעות אתרי האינטרנט של הגופים המנהלים, עם דיווחים שוטפים על הרווחים ודמי הניהול.
- תקרת הפקדה - ניתן להפקיד עד כ-79,005 ש”ח בשנה (נכון ל-2024) לכל חוסך.
- דמי ניהול תחרותיים – דמי ניהול תחרותיים ביחס למוצרי השקעה מקבילים כגון קרן נאמנות, פוליסת חיסכון.
לסיכום
בין אם אתה שכיר, עצמאי או יזם, הורים שרוצים לחסוך לילדים או סבים שרוצים לחסוך לנכדים, קופת גמל להשקעה מספקת פתרון חיסכון גמיש המתאים לכל שלב בחיים. המסלולים המקצועיים מאפשרים לך לבנות תכנית חיסכון אישית המותאמת לצרכים הפיננסיים הייחודיים שלך ובני משפחתך.
ייעוץ אישי - המפתח להצלחה
הצוות המקצועי שלנו יסייע לך לבחור את מסלול ההשקעה האופטימלי, תוך התאמה מדויקת למטרות הפיננסיות והסיכון האישי שלך.
מעוניינים לבחון אפיק חיסכון חכם המותאם במיוחד עבורכם?
מלאו את טופס צור קשר שמטה וקבלו ייעוץ פרטני/אישי ללא עלות מהיועצים המקצועיים שלנו!