מי צריך ביטוח מנהלים?

ביטוח מנהלים מתאים לשכירים בכל שלב בחיים.

 

מהו ביטוח מנהלים?

לעיתים פרישה לפנסיה נראית רחוקה, אך חשוב להתכונן בכל גיל לתקופה זו.
ביטוח מנהלים הינו חיסכון לטווח ארוך שמטרתו לצבור כספים לתקופת הפרישה. הביטוח כולל גם כיסוי למקרה של פטירה חלילה (ריסק) ו/או אובדן כושר עבודה.

ביטוח מנהלים הוא חיסכון פנסיוני גמיש ומותאם אישית. ניתן להתאים את גובה הכיסוי הביטוחי לצרכי המבוטח, טעמו האישי, מצבו המשפחתי והבריאותי ולשכר שלו.

 

הטבות מס

מדינת ישראל מעודדת שכירים לחסוך לתקופת הפנסיה ומעניקה הטבות מס לחוסכים, עד לתקרה הקבועה בחוק. הטבת מס בביטוח המנהלים נעשית במועד ההפקדה.


 

מה כולל ביטוח מנהלים?

  • חיסכון לגיל פרישה- בעבר כללו ביטוחי המנהלים אופציה לחיסכון שניתן למשוך כסכום חד פעמי עם הפרישה, אולם אופציה זו בוטלה בשנת 2008 ומאז החיסכון נועד להימשך בסכום חודשי (קצבה) או סכום חד פעמי כהיוון (בכפוף לפנסיה מינימלית שקבע משרד האוצר)
  • ביטוח למקרה של אובדן כושר עבודה - כיסוי זה, למקרה בו לא תוכל לעבוד, ניתן להרחבה בצורה מקיפה, בהשוואה לכיסוי המקביל בקרנות פנסיה
  • ביטוח חיים למקרה פטירה (ריסק) - במקרה של פטירה חלילה יקבלו המוטבים, שהוגדרו על ידי המבוטח, סכום חד פעמי

 

איך נקבע סכום הקצבה החודשית?

מקדם הקצבה הוא ערך הקובע את סכום הקצבה החודשית על פי תוחלת החיים הצפויה. ככל שהמקדם נמוך יותר כך קצבת הזקנה גבוהה יותר. לדוגמה, אדם שחסך 1,000,000 ₪, עם מקדם קצבה 200, יקבל 5,000 ₪ בחודש (1,000,000/200). אם מקדם הקצבה יעלה ל-210, אותו אדם יקבל רק 4,762 ₪. זה נשמע הבדל פעוט, אבל במצטבר מדובר על הפרש של כ-50 אלף שקל.

 

מקדם קצבה מובטח - עד שנת 2013 מקדם הקצבה נקבע בעת ההצטרפות ונשאר קבוע, אולם כיום הוא נקבע בעת הפרישה (מלבד מבוטחים המצטרפים לאחר גיל 60) ובשל העלייה בתוחלת החיים הוא גבוה מבעבר. לכן, אם יש ברשותך ביטוח מנהלים עם מקדם קצבה מובטח ואתה מעונין לנייד אותו לחיסכון פנסיוני אחר, כדאי לבחון זאת בעיניים מקצועיות של סוכן הביטוח שלך.

 

למה כדאי?

  • אפיק חיסכון לטווח ארוך עם הטבות מס על הפקדות
  • ביטוח למקרה של אובדן כושר עבודה וביטוח חיים (ריסק) גמישים וניתנים לשינוי והרחבה
  • במבטח סימון ילווה אותך סוכן אישי, המתמחה בהתאמת הפתרון הפנסיוני האישי לכל חוסך ובליווי מקצועי מתמשך תוך התאמה לשינויים בחיים

 

איך לוודא שהחיסכון מתאים לי?

  • להיכנס לאיזור האישי  באתר ולבחון את מצב החיסכון והביטוחיים שלך. לכל שאלה או מידע הסוכן האישי שלך במבטח סימון או נציגי השירות שלנו ישמחו לעמוד לרשותך
  • לפנות לסוכן האישי שלך במבטח סימון לפחות פעם בשנה, ובכל פעם שמצבך המשפחתי משתנה כלומר אם התחתנת, נולד לך ילד וכדומה, ולוודא שהפתרונות הפנסיונים והביטוחיים שלך מתאימים למצבך

רוצה לשמוע עוד?

שם מלא
דואר אלקטרוני
טלפון
page url
page title

מה תרצה לעשות?

שדות מסומנים בכוכבית, הינם שדות חובה.
פנייתך תענה תוך 2 ימי עסקים

1הורדת טופס

הורד טופס למילוי כבר הורדתי את הטופס, אני רוצה לעבור לשלב הבא

2העלאת מסמכים

3שליחה

הגשת תביעת ביטוח

הגשת תביעת ביטוח
 
איך מגישים תביעה? למי עלי לפנות? אלו מסמכים עלי להציג? כיצד ניתן לזרז את התהליך?
אתה מוזמן לקרוא על הליך הגשת התביעה, להבין כיצד עליך לפעול ולגלות שזה הרבה יותר פשוט ממה שזה נראה.
כל המידע על הגשת תביעת ביטוח

למד עוד:

להירשם לאזור האישי

להירשם לאזור האישי
 
באזור האישי שלך במבטח סימון תוכל לקבל את כל המידע על תוכניות הפנסיה, הביטוח וההשקעות שלך.
 
כמו כן, תוכל לבצע פעולות באופן עצמאי: עדכון פרטים, הזמנת דוחות, תיאום פגישה ועוד... הרשם עכשיו!

 

התחלת עבודה חדשה? ברכותינו!


לצורך הטיפול בתוכניות הפנסיוניות הקיימות שלך, עלינו לקבל מבעוד מועד, פירוט מלא ומקיף של התוכניות שברשותך.
לאחר קבלת מידע זה, נוכל לקיים עמך פגישה לצורך הסדרת ההפרשות הפנסיוניות המשולמות על ידי מעסיקך.
אנא הזן את הפרטים הבאים בטופס, בסיום לחץ "שלח" ותופנה לאתר המסלקה להשלמת פרטי כרטיס אשראי (לזיהוי בלבד)

 

לפדות פיצויים

לפדות פיצויים

 

לפדיון פיצויים או תגמולים בתוכניות הביטוח והפנסיה השונות, יש לשלוח את טופס פדיון הפיצויים או התגמולים בצירוף צילום ת.ז. וספח  + צילום שיק או אישור ניהול חשבון חתום על ידי הבנק, למוקד שירות הלקוחות שלנו.

 

אל תשכח לציין את מספר התוכנית.