פרישה לגמלאות

פרישה לגמלאות היא תהליך מרכזי בחיינו, ומומלץ להגיע אליה מוכנים ככל האפשר.
ההחלטות שתקבל לגבי אופן מימוש חסכונותיך ישפיעו באופן משמעותי על חייך לאחר הפרישה ולכן הכרחי להיעזר באנשי מקצוע כדי להגיע להחלטות הנכונות ביותר עבורך ועבור העתיד הכלכלי שלך ושל משפחתך.

מיסוי התוכניות הפנסיוניות

כללי מיסוי שונים חלים על כספי הפיצויים והתגמולים אשר נצברו במהלך שנות עבודתך. כללי המס מושפעים משכרך, סוג התוכניות אשר בהן נחסכו הכספים ומועדי ההפקדות ומשך תקופת עבודתך.

 

מיסוי כספי הפיצויים - פיצויי פיטורים פטורים ממס עד תקרה. ניתן למזער תשלומי מס על פיצויי פיטורים חייבים (מעל התקרה) באמצעות שימוש מושכל בתקנות מס הכנסה שיאפשרו הקטנת שעורי המס. שיעור המס נקבע בהתאם לשכרך ולתקופת עבודתך.

 

מיסוי כספי תגמולים – משיכת תגמולים שלא בהתאם לתקנות המס כפופה למס בגובה 35%.

תכנון פיננסי מקצועי יסייע לך למקסם את הפטור ממס ולחסוך עשרות ואף מאות אלפי שקלים.

 

תכנון הפרישה: ככה זה עובד

שלב א'
קבלת דיווח מהמעסיק על פרישתך ותנאיך האישיים

פרישה 1

תכנון הפרישה: ככה זה עובד

שלב ב'
ריכוז הנתונים מתוכניותך הפנסיוניות והיתרות שעומדות לרשותך וביצוע ניתוח מעמיק, כולל היבטי מס

פרישה 2

תכנון הפרישה: ככה זה עובד

שלב ג'
קיום פגישה בה יידונו רצונותיך ושאיפותיך לעתיד ונתכנן כיצד לנהוג בנכסיך השונים, הפנסיוניים והפרטיים

פרישה 3

תכנון הפרישה: ככה זה עובד

שלב ד'
בהתאם להחלטותיך, נעביר הנחיות לגורמים השונים: המעסיק, מס הכנסה, חברות הביטוח, קרנות הפנסיה, קופות הגמל וכו'

פרישה 4

 

היחידה לתכנון פרישה

ביחידה לתכנון פרישה של מבטח סימון, ישמחו להיפגש איתך מספר חודשים לפני הפרישה, לתכנן יחד את הפרישה, ולהתאים לך פתרון הוליסטי לפרישה, תוך מקסום הטבות המס והתאמה לצרכים השוטפים שלך ושל משפחתך, כדי שתוכל לפרוש בראש שקט.

  • מחלקה ייעודית המתמחה בתכנון פרישה, עם ניסיון של עשרות שנים בתחום
  • התאמת פתרון הוליסטי לפרישה המתבונן בראיה רחבה ומקיפה על תיק הפנסיה יחד עם שאר נכסיך
  • מלווה ומסייעת בהכנת הטפסים הנדרשים מול שלטונות המס והמדינה

 

נציגי המחלקה יפגשו איתך בשלב התכנון, מספר חודשים לפני הפרישה בפועל. שלב זה הינו קריטי, כל טעות בחישוב או במיסוי עלולה לעלות לך בעשרות ואף מאות אלפי שקלים. במהלך פגישת התכנון, ייבחנו בין היתר הנושאים הבאים:

  • בחינת התיק הפנסיוני והחלופות העומדות לפניך
  • שיקוף צרכים- מהי ההוצאה החודשית הממוצעת שלך, האם יש לך צורך בסכום כסף משמעותי בתקופה הקרובה וכדומה
  • תכנון מיסוי לפרישה - כיצד ניתן למזער את תשלומי המס
  • האם ניתן והאם כדאי למשוך חלק מהכספים שנצברו, במשיכה חד פעמית (הון) במקום בקצבה חודשית
  • בנוסף, תוזמן לסדנאות וכנסים לפורשים

רוצה לשמוע עוד?

שם מלא
דואר אלקטרוני
טלפון
page url
page title

מה תרצה לעשות?

ליצור קשר

שדות מסומנים בכוכבית, הינם שדות חובה.
פנייתך תענה תוך 2 ימי עסקים

לעדכן פרטים

1הורדת טופס

הורד טופס למילוי כבר הורדתי את הטופס, אני רוצה לעבור לשלב הבא

2העלאת מסמכים

3שליחה

להגיש תביעת ביטוח

הגשת תביעת ביטוח

הגשת תביעת ביטוח
 
איך מגישים תביעה? למי עלי לפנות? אלו מסמכים עלי להציג? כיצד ניתן לזרז את התהליך?
אתה מוזמן לקרוא על הליך הגשת התביעה, להבין כיצד עליך לפעול ולגלות שזה הרבה יותר פשוט ממה שזה נראה.
כל המידע על הגשת תביעת ביטוח

למד עוד:

להירשם לאזור האישי

להירשם לאזור האישי

להירשם לאזור האישי
 
באזור האישי שלך במבטח סימון תוכל לקבל את כל המידע על תוכניות הפנסיה, הביטוח וההשקעות שלך.
 
כמו כן, תוכל לבצע פעולות באופן עצמאי: עדכון פרטים, הזמנת דוחות, תיאום פגישה ועוד... הרשם עכשיו!

 

להירשם לניוזלטר

להירשם למסלקה

התחלת עבודה חדשה? ברכותינו!


לצורך הטיפול בתוכניות הפנסיוניות הקיימות שלך, עלינו לקבל מבעוד מועד, פירוט מלא ומקיף של התוכניות שברשותך.
לאחר קבלת מידע זה, נוכל לקיים עמך פגישה לצורך הסדרת ההפרשות הפנסיוניות המשולמות על ידי מעסיקך.
אנא הזן את הפרטים הבאים בטופס, בסיום לחץ "שלח" ותופנה לאתר המסלקה להשלמת פרטי כרטיס אשראי (לזיהוי בלבד)

 

לפדות פיצויים

לפדות פיצויים

לפדות פיצויים

 

לפדיון פיצויים או תגמולים בתוכניות הביטוח והפנסיה השונות, יש לשלוח את טופס פדיון הפיצויים או התגמולים בצירוף צילום ת.ז. וספח  + צילום שיק או אישור ניהול חשבון חתום על ידי הבנק, למוקד שירות הלקוחות שלנו.

 

אל תשכח לציין את מספר התוכנית.