יועץ פרישה לפנסיה

תחילת עבודה

פגישת היכרות בה אנו לומדים את מצבך הפנסיוני, מבררים את צרכיך העתידיים, ומתאימים לך את המוצרים הפיננסיים והפנסיוניים המדויקים ביותר עבורך

אחת לתקופה לפי ההסדר שנקבע

תכנון פיננסי ופנסיוני מקיף והתאמת תיק הפנסיה לצרכים המשתנים שלך ושל משפחתך

שינוי מצב משפחתי (הולדת ילד, נישואין, גירושין וכו')

במידה והתקבל מידע בסוכנות, התאמת התיק באופן אופטימלי למצב החדש

שינוי בשכר

בחינה מחודשת של התכנון הפיננסי והפנסיוני לאור השינויים בשכר

סיום עבודה

עזרה בקבלת החלטות לגבי המשך התוכניות (כיסוי זמני, אצל מעסיק חדש או כעצמאי) וטיפול במקלטי מס לפיצויים מול מס הכנסה

פרישה לגמלאות

ליווי אישי ובדיקה כוללת של כל התוכניות לצד תכנון מקיף לקראת שנות הפרישה

שינוי במבנה ההפרשות בהתאם להסכם העבודה/ בתעריפי עלות כיסוי ביטוחי

בדיקת השינוי והשפעתו על התוכניות , ההרכב הביטוחי והחיסכון העתידי , ויצירת קשר לטובת ביצוע התאמות בהתאם

מיידית עם קרות המקרה

ליווי אישי ממילוי הטפסים ועד לקבלת סכומי הביטוח, כולל ניהול לוחות זמנים של חברת הביטוח, וסיוע מול חברת הביטוח באישור התביעה / ערעור במידת הצורך

בסמוך לכניסתם לתוקף

בחינה מחודשת של התכנון הפיננסי והפנסיוני לאור השינויים בחוק

באופן שוטף
(כאשר אנו הגורם המתפעל)

בקרה לנושאי הפקדות, שיוך הכספים בחברות הביטוח בהתאם לסעיפי התקציב (פיצויים, תגמולים) ועוד

מיידית עם קרות המקרה

ליווי צמוד של המשפחה עד לקבלת כל הסכומים הנדרשים מחברת הביטוח או קרן הפנסיה, סיוע בתכנון כלכלי מותאם למצב זה, ובחינת חלופות לכספים המשולמים מחברת הביטוח

באמצעות הסוכן האישי שלך

מתן מענה בנושאי קרנות השתלמות, ביטוחי חיים, חיסכון פרט, ביטוחי בריאות וסיעוד ועוד.