ההחלטות בנוגע לפרישה יכולות להשפיע באופן ישיר על חייך מהיום והלאה.

חיסכון פנסיוני

תקופת היציאה לפרישה יכולה להיות זמן איכות מצוין, אם רק נדע להתכונן אליה נכון, לכן אנחנו מזמינים אותך ליצור קשר עם מרכז שירות הלקוחות שלנו בכדי לבדוק את זכאותך ולתאם פגישה לקראת הפרישה.
בפגישה חשוב לשים דגש על:

  • אופן קבלת כספי החיסכון
    סכום חודשי (קצבה) או סכום חד פעמי, בהתאם לסוגי התוכניות בהן חסכת ובכפוף לתקנות מס הכנסה
  • מסלול הקצבה
    המסלול קובע למי תהיה זכאות לקבלת תשלומי הפנסיה, בשלמותם או בחלקם, במקרה של פטירה, חלילה
  • מיסוי
    מיסוי כספי החיסכון הפנסיוני והפיצויים, תלוי באופן קבלת הכספים ובמספר שנות העבודה. התאמת התמהיל הנכון יכול לחסוך לך עשרות ואפילו מאות אלפי שקלים.

 

לקביעת פגישה עם סוכן אישי - צור קשר
למידע נוסף על על תכנון לקראת פרישה

השקעות ופיננסים

לרוב אנו צוברים נכסים פיננסים במגוון אפיקים: ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה, תיק השקעות מנוהל, קרנות השתלמות ועוד. לפני פרישה ישנן דילמות כלכליות רבות: מה ניתן לממש? מהו מחיר המימוש? מה כדאי לממש ומתי? כיצד לנהל את ההון הצבור מגיל פרישה ואילך? ועוד.
חטיבת ההשקעות של מבטח סימון עומדת לרשותך בכל שאלה פיננסית הנוגעת לתכנון וניהול הון.

לקביעת פגישה עם סוכן פיננסי אישי - צור קשר
למידע נוסף על השקעות ופיננסים

תהליך הפרישה

עד 3 חודשים לפני הפרישה (מומלץ להתחיל את התהליך מוקדם ככל הניתן)
  • מעסיקך יעביר אלינו הודעה על תאריך הפרישה המתוכנן. אנו נאסוף את הנתונים הדרושים לצורך קיום פגישה על מנת שנוכל לתכנן באופן מדויק את צרכיך הפיננסיים
  • נזמן אותך לפגישה על מנת לבחור את הדרך בה תרצה לקבל את כספי החיסכון הפנסיוני שלך

בסמוך למועד הפרישה
לאחר השלמת כל ההנחיות שלך וקבלת מסמכים חתומים ממעסיקך, תקבל מסמכים עמם תוכל לגשת לפקיד השומה כדי לקבל את אישורי המס הרלוונטיים.

כחודשיים מהעברת אישורי המס ובקשות קצבה או פדיון
פידיון כספים ו/או קבלת קצבה ראשונה (לאחר הפקדת התשלום האחרון על ידי מעסיקך).

צור קשר
במיוחד כדי ללוות אותך בתקופת המעבר, יש לנו במבטח סימון מרכז ייחודי לטיפול יעיל לקראת הפרישה.


אתה מוזמן ליצור עמנו קשר

רוצה לשמוע עוד?

שם מלא
דואר אלקטרוני
טלפון
captcha
page url
page title

פגישת שירות

מתי נפגש? על מה נדבר? ומה יקרה אחרי?

 
קרא עודלמידע המלא על פגישת שירות