מה משמעות הדו"ח השנתי ומתי אני צפוי לקבל אותו?
הדו"ח השנתי הינו דו"ח המציג תמונה מלאה ומפורטת של התוכניות שברשותך (ביטוח, פנסיה, קרנות ההשתלמות וגמל) הדו"ח נשלח על ידי חברות הביטוח ישירות לכתובת האישית שציינת בפרטייך האישיים והוא נשלח אחת בשנה.
למידע נוסף לגבי הדו"ח השנתי לחץ כאן
בנוסף, קופות הגמל השונות מחויבות לשלוח ללקוחותיהם אחת לרבעון דו"ח המכיל את פרטי התוכנית, צבירת נכסים, תוצאות הקופה לתקופה ומידעים נוספים.
ליצירת קשר עם מרכז שירות הלקוחות של מבטח סימון לחץ כאן
או חייג:
למוקד שירות הלקוחות בנושאי פנסיה: 03-7966060
למוקד שירות הלקוחות בנושאי בריאות: 03-7966820
מה נותן לי האזור האישי?
באזור האישי תוכל לקבל מידע באופן פשוט וברור אודות תכניות הפנסיה, החיסכון, הבריאות, הסיעוד וההשקעות שלך, לבקש דוחות, לתאם פגישה, או לעדכן את מספר הטלפון או כתובת הדואר האלקטרונית שלך.
מה קורה עם הפנסיה שלי בעת חופשת לידה?
כל עוד את זכאית לדמי לידה מביטוח לאומי, המעסיק מחויב להפקיד עבורך את כספי הפנסיה. אם החלטת להאריך את חופשת הלידה שלך, תוכלי לעבור להסכם ביטוח חיים (ריסק) זמני, בו החיסכון לפרישה מוקפא ואת משלמת רק את התשלום למקרה של אובדן כושר עבודה או פטירה.
מהו אופן הטיפול בתיק ההשקעות שלי?
הסוכן הפיננסי שלך מטעם חטיבת ההשקעות יבצע יחד אתך בחינה מעמיקה של התיק שלך, של הנכסים העומדים לרשותך, ההון האישי שלך ורמת הסיכון הנכונה עבורך. בהתאם לנתונים הללו הסוכן ילווה אותך בבחירת מוצרי ההשקעה המתאים עבורך. אנשי חטיבת ההשקעות של מבטח סימון יעקבו אחר ניהול התיק ובית ההשקעות בו הוא נמצא וידווחו לך. דו"חות ישלחו אליך בהתאם לצורך אשר כוללים את נכסיך הפנסיונים ותיק ההשקעות שלך. כמו-כן, יקבעו לך פגישות מעקב תקופתיות.
מהו אופן חישוב גובה הפיצויים הפטורים ממס וגובה הפיצויים החייבים במס?
פיצויי פיטורים פטורים ממס עד המשכורת אחרונה (ומקסימום עד תקרה) X וותק. מעבר לכך הפיצויים חייבים במס לפי גובה המס השולי.
מהו אופן חישוב הקצבה החודשית?
חישוב קצבת הזקנה יעשה בהתאם לתנאי הפוליסה או לתקנון קרן הפנסיה שבה נחסכו הכספים ומסלול הקצבה הנבחר. גובה הקצבה תלוי בחיסכון שנצבר בתכנית ובמקדם ההמרה (מקדם ההמרה מושפע מתוחלת החיים הממוצעת הצפויה), למעט בקרנות פנסיה וותיקות (קרן זכויות) שבהן חישוב הקצבה יתבסס על שכר וותק.
מהו ביטוח צד ג'?
אחריות כלפי צד ג' בביטוח דירה מכסה עבור פגיעות גוף צד ג' ו/או נזקים שנגרמים לרכושו. אדם המוגדר כצד ג' ונפגע במהלך שהותו בדירה או אירוע שהתרחש בה יהיה זכאי לכיסוי הוצאות רפואיות. גם הוצאות רכוש של צד ג' שנפגע כתוצאה מאירוע שהתרחש בדירה במסגרת האחריות כלפי צד ג' בביטוח דירה.
מהו גיל פרישה בישראל?
על פי החוק גיל הפרישה מעבודה הוא 67 לגברים ו-62 לנשים. גיל זה מתייחס לזכאות לקצבת זיקנה של הביטוח הלאומי ולקבלת קצבה מקרנות הפנסיה הותיקות שבהסדר. בתוכניות הביטוח שנערכות על ידי חברות הביטוח, ביטוח מנהלים, גיל הפרישה הוא בהתאם לתנאי התוכנית ולא לפני גיל 60.
מהו הגיל הנכון ביותר לרכוש ביטוח בריאות פרטי?
רכישת פוליסת בריאות פרטית כרוכה במילוי הצהרת בריאות אישית. לרוב, בגיל צעיר ההסתגויות הרפואיות הן נמוכות יותר ולכן האפשרות לרכוש ביטוח פרטי פשוטה יותר ובמצבים מסוימים ללא צורך במילוי הצהרת בריאות ובעלות נמוכה יותר. לרוב, הצטרפות לביטוח בריאות אינה מותנית בגיל מינימום ולכן נכון יהיה להצטרף לרכוש או להצטרף לביטוח בריאות פרטי בגיל מוקדם ככל שניתן.
מהו ההבדל בין ביטוח מבנה לביטוח תכולה?
ביטוח מבנה אשר מכסה נזקים למבנה הפיזי של הדירה ואילו ביטוח תכולה מכסה נזקים שנגרמו לרכוש הנמצא בדירה כתוצאה מאש, ברק רעם, עשן, התפוצצות או התלקחות, פעולות זדון, גניבה, רעידת אדמה, שיטפון וסיכונים נוספים, בהתאם