כיצד נרשמים לאזור האישי?
על מנת להירשם לאזור האישי יש להיכנס לעמוד הרשמה.
להזין פרטים מזהים, לאחר מכן יש להזין את הסיסמא חד פעמית שנשלחה אלייך לנייד, ברגע שהמערכת תזהה כי הקוד הוזן בהצלחה, תוכל להיכנס לאזור האישי.
עם קרות אירוע ביטוחי יש להגיש תביעה בסמוך למועד ועם הזכאות להגשת התביעה. יש לקחת בחשבון שהגשת תביעה באיחור עלולה לפגוע בזכיותך וזאת בהתאם לתנאי הפוליסה שברשותך. פוליסות רפואיות מכילות חוק התיישנות של 5 שנים.
כמה שיותר מוקדם. ככל שתגיש את התביעה מוקדם יותר היא תיכנס לטיפול וזמן ההמתנה לקבלת התשלום יתקצר. עם הגשת התביעה היא נקלטת במערכת ונכנסת לטיפול שוטף בסוכנות מול חברת הביטוח בה אתה מבוטח. חשוב לדעת, הגשת התביעה נקלטת במערכת ונכנסת לטיפול רק לאחר ששהמסמכים שהתקבלו ממך הינם מלאים ותקינים.
במידה ולא קיבלת סיסמא חד פעמית בת 6 תווים יש לפנות למוקד שירות הלקוחות בטלפון 03-7966060.
קופות החולים מציעות ביטוחי בריאות חלקיים בלבד מבחינת כיסויים רפואיים. ביטוח בריאות פרטי מקנה לך הגנה מירבית למצבים רפואיים שונים, כגון: כיסוי בגין בדיקות שאינן בסל, התייעצות עם רופא מומחה, כיסוי בגין ניתוחים גם בבתי חולים פרטים ועוד.
השאירים מוגדרים בחוק/תקנון קרן פנסיה, המבוטח לא רשאי לשנות את השאירים. לפי חוק פיצוי פיטורים השאירים הינם בן/בת זוג או ידוע/ה בציבור בעת פטירה, ילדים או הורים בהיעדר ילדים.
המוטבים נקבעים לפי בחירתו של המבוטח ללא הגבלה (פרט לכספי הפיצויים בביטוח מנהלים).
יורשים עפ"י דין - כאשר אדם נפטר לא הותיר אחריו צוואה, יורשיו יקבעו לפי כללי חוק הירושה וזאת ביחס לרכושו.
- פגישת היכרות ופתיחת תיק
- פגישות שירות תקופתית
- ליווי בצמתי חיים מרכזיים (נישואין, לידה, גירושין, פרישה לגמלאות...)
- פתרון או ליווי אישי במקרים של תביעות ביטוח שונות (אבדן כושר עבודה, תביעת בריאות...)
- פתרונות משלימים בתחום הפיננסי
טופס 161 מהווה הודעה של המעסיק למס הכנסה על סיום ההעסקה של העובד.
הטופס מחולק ל3 חלקים:
חלק א – הודעה על פרישה מעבודה - שבה המעסיק מפרט את פרטי העובד, תקופת עבודתו והזכויות שנצברו לעובד בתקופה זו, כולל המענקים שזכאי להם בסיום ההעסקה.
חלק ב'- הודעת העובד – העובד מדווח למס הכנסה באמצעות מילוי הטופס וחתימתו , על חלופת המס בה בחר לטפל בכספי הפיצויים הנמצאים בקופות השונות שהועברו לזכותו (האם למשוך את הכספים, /לייעדם לקצבה /רצף פיצויים /האם לבצע פריסת מס?).
חלק ג' - חישוב המעסיק, הנחיות לקופות הגמל ודגשים לעובד – המעסיק חותם על חלק זה ומדווח למס הכנסה.
לאחר שהעובד מקבל את הטופס חתום, היה וצריך מעבירו למס הכנסה על מנת לקבל אישורים.
התקבלו האישורים - מעביר לקופות השונות על מנת שיטפלו בכספי הפיצויים בהתאם. במקביל, מעביר לבעלותו קופות אלה.
תכנון פיננסי מתחיל בבחינת צרכייך האישיים (צרכי נזילות, הגדרת רמות סיכון), בחינה ושיקוף של נכסייך נכון להיום (מיפוי של מכשירי השקעה קיימים, מנהלי השקעות, רמות סיכון ועלויות) ולבסוף בחירה של האסטרטגיה המתאימה ביותר בעבורך, אשר לוקחת בחשבון גם הטבות מס. בסיום התהליך נשלים את הפן הטכני- מילוי טפסים ותיאום פגישות עם בתי השקעות.
קבלת כספיי פיצויים מתבצעת על ידי הגשת טופס 161 (ימולא על ידי המעסיק) וטופס 161-א' (ימולא על ידך). יש לצרף בקשה לפדות את הכסף לקופת הגמל שאינה קופת ביטוח.
הסכום יועבר אליך בתוך ארבעה ימי עסקים.