מה משמעות הדו"ח השנתי ומתי אני צפוי לקבל אותו?
הדו"ח השנתי הינו דו"ח המציג תמונה מלאה ומפורטת של התוכניות שברשותך (ביטוח, פנסיה, קרנות ההשתלמות וגמל) הדו"ח נשלח על ידי חברות הביטוח ישירות לכתובת האישית שציינת בפרטייך האישיים והוא נשלח אחת בשנה.
למידע נוסף לגבי הדו"ח השנתי לחץ כאן
בנוסף, קופות הגמל השונות מחויבות לשלוח ללקוחותיהם אחת לרבעון דו"ח המכיל את פרטי התוכנית, צבירת נכסים, תוצאות הקופה לתקופה ומידעים נוספים.
ליצירת קשר עם מרכז שירות הלקוחות של מבטח סימון לחץ כאן
או חייג:
למוקד שירות הלקוחות בנושאי פנסיה: 03-7966060
למוקד שירות הלקוחות בנושאי בריאות: 03-7966820
באזור האישי תוכל לקבל מידע באופן פשוט וברור אודות תכניות הפנסיה, החיסכון, הבריאות, הסיעוד וההשקעות שלך, לבקש דוחות, לתאם פגישה, או לעדכן את מספר הטלפון או כתובת הדואר האלקטרונית שלך.
הסוכן הפיננסי שלך מטעם חטיבת ההשקעות יבצע יחד אתך בחינה מעמיקה של התיק שלך, של הנכסים העומדים לרשותך, ההון האישי שלך ורמת הסיכון הנכונה עבורך. בהתאם לנתונים הללו הסוכן ילווה אותך בבחירת מוצרי ההשקעה המתאים עבורך. אנשי חטיבת ההשקעות של מבטח סימון יעקבו אחר ניהול התיק ובית ההשקעות בו הוא נמצא וידווחו לך. דו"חות ישלחו אליך בהתאם לצורך אשר כוללים את נכסיך הפנסיונים ותיק ההשקעות שלך. כמו-כן, יקבעו לך פגישות מעקב תקופתיות.
רכישת פוליסת בריאות פרטית כרוכה במילוי הצהרת בריאות אישית. לרוב, בגיל צעיר ההסתגויות הרפואיות הן נמוכות יותר ולכן האפשרות לרכוש ביטוח פרטי פשוטה יותר ובמצבים מסוימים ללא צורך במילוי הצהרת בריאות ובעלות נמוכה יותר. לרוב, הצטרפות לביטוח בריאות אינה מותנית בגיל מינימום ולכן נכון יהיה להצטרף לרכוש או להצטרף לביטוח בריאות פרטי בגיל מוקדם ככל שניתן.
לסוכנים הפיננסים של מבטח סימון קיימת תמונה מלאה של כלל נכסי הלקוח כולל הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות ובהתאם הם בונים לכל לקוח אסטרטגיית שיווק ייחודית המתאימה לצרכיו ולנכסיו תוך קיום מעקב צמוד ואישי אחר פעילות בית ההשקעות, זאת לעומת מנהל השקעות מטעם בית השקעות אשר יהיה לעיתים האחראי למקטע אחד בלבד מכלל ההשקעות של הלקוח על פי התמחותו והערך המוסף שיאופיין על ידי אנשי חטיבת ההשקעות של מבטח סימון.
סוגי תביעות שונים דורשים מהלך טיפול שונה. כתוצאה מכך זמני הטיפול וקבלת התשלומים משתנים מתביעה לתביעה וממבוטח למבוטח. עם זאת, מלבד מקרים חריגים וספציפיים, הזמן הממוצע בין הגשת התביעה ובין קבלת הפיצוי המגיעה למבוטח, לאחר הבדיקות הנדרשות, הוא 30 ימי עסקים.
ליצירת קשר עם מחלקת תביעות ביטוח חיים של מבטח סימון לחץ כאן או חייג 03-7966458.
המסלקה הפנסיונית היא מערכת מידע מרכזית שמטרתה איסוף מידע מלא ומרוכז מכלל הגופים המוסדיים, וזאת באמצעות הגשת בקשה אחת. מערכת זו מאפשרת לסוכן להיערך בצורה מיטבית לפגישה.
תקופת אכשרה מוגדרת בפוליסה כפרק הזמן שחל מרגע מועד תחילת הביטוח ועד החלת הביטוח לכיסוי תקף למבוטח. תקופה זו נעה בין 90 יום לשנה וכאמור מוגדרת בפוליסה. יש לציין כי עד תום תקופת האכשרה, המבוטח לא יהיה זכאי לכיסוי מטעם הביטוח.
תקופת המתנה מוגדרת כפרק הזמן שחלף בין מקרה הביטוח לבין החל הכיסוי וקבלת התשלומים על ידי המבטח.
אדם אשר עקב מצב בריאותו לא יוכל לבצע לבדו או שיזדקק לעזרה לצורך תפקוד שגרתי בסיסי, יצטרך להבחן לקביעת המצב הסיעודי במספר פעילויות יום יומיות שגרתיות והן: היכולת העצמאית לקום ולשכב, להתרחץ, לאכול ולשתות, להתלבש ולהתפשט והניידות העצמית. כמו כן מבחני המצב הסיעודי הם השליטה על הסוגרים והיכולת להתמצא בעקבות מצב נפשי או שכלי, כגון תשישות נפש, דמנציה וכו'.